Dans un secteur ultra-réglementé, ACACIA Patrimoine Finances travaille dans le respect total de la législation et du secret professionnel.

Nous nous formons chaque année, pour être à jour des évolutions fiscales, juridiques et financières, et vous apporter un conseil de qualité et professionnel.

 

Notre démarche est basée sur des convictions et un process bien défini, nous permettant de rechercher une amélioration continue,

et d'être pour vous, un partenaire de qualité et de confiance.Notre indépendance, nous permet de sélectionner nos partenaires (Assureurs, sociétés de gestion d'actifs mobiliers et immobiliers) selon nos convictions et les vôtres.

Ils sont choisis pour leur solidité financière, leur diversité de solutions, leur philosophie. 

Par cette liberté de choix, nous répondrons à vos objectifs ou votre philosophie d'investissements.

 

 

1er rendez-vous 

  • Entrée en relation, document de présentation de notre société qui intègre nos références légales et réglementaires
  • Le Recueil d'informations pour vous connaitre et recenser l'ensemble des éléments nécessaires à l'éboration du bilan financier et patrimonial

Notre Lettre de Mission, formalisera notre relation et le contenu de la ou les missions que vous souhaitez nous confier. Elle précisera également nos systèmes de rémunération.

2ième rendez-vous

  • Le Rapport d'adéquation sera le reflet du bilan financier et patrimonial que nous aurons réalisé pour vous. Il présentera de manière chiffrée notre stratégie d'investissements et/ou de réorganisation de votre patrimoine en parfaite harmonie avec vos souhaits et objectifs.
  • La stratégie d'investissements qui vous sera expliquée et présentée, aura été réalisée à l'aide d'un questionnaire investisseur que nous vous aurons soumis afin de déterminer votre profil et votre apétence aux risques liés à toute forme d'investissement.

3ième rendez-vous

  • La mise en place des solutions préconisées et l'aide administrative aux réorganisations préconisées.

 

Expert de la Gestion de Patrimoine depuis 15 ans, Stéphane BOUYON fonde ACACIA Patrimoine Finances, une SARL enregistrée au RCS de Saint-Nazaire sous le numéro 823 223 253, et au registre unique des intermédiaires en assurance sous le numéro ORIAS 19006759 (consultable sur le site www.orias.fr).

 

Elle dispose des compétences suivantes :

 

  • Conseil en gestion de patrimoine

  • Conseil en investissements financiers, adhérente à la Chambre Nationnale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP, www.cncgp.fr), association agréée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)

  • Courtage en Assurances dans la catégorie "b" au sens de la réglementation, n'étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler avec une ou plusieurs entreprises d'assurances.

  • Transactions sur immeubles et fonds de commerces

 

Assurance professionnelle RCP et garantie financière : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 Bd Marie et Alexandre Oyon, 72 030 Le Mans Cedex.